Investissements
Marché primaire
Les Marchés Privés : Private Equity, Dette Privée et Immobilier Privé
Aujourd’hui, de plus en plus d’investisseurs se tournent vers les marchés privés pour faire croître leur patrimoine de manière plus diversifiée et stable.
Voici trois piliers de ces investissements alternatifs :
⸰ Private Equity (Capital-investissement)
Le private equity (capital-investissement en français) est une forme d’investissement dans des entreprises non cotées en bourse. Les investisseurs de private equity achètent des participations dans des sociétés privées, souvent dans le but de les développer, de les restructurer, ou de les redresser avant de les revendre à profit.
Les atouts :
- Rendements élevés : lorsque l’entreprise réussit, le potentiel de gain peut être bien supérieur aux placements classiques.
- Diversification : ces actifs évoluent souvent indépendamment des marchés boursiers.
- Implication stratégique : les investisseurs influencent parfois directement la gestion des sociétés.
- Opportunités rares : accès à des investissements généralement réservés à un cercle plus restreint.
- Alignement d’intérêts : les gestionnaires investissent souvent à vos côtés.
⸰ Dette Privée
Il s’agit de prêter de l’argent directement à des entreprises, en dehors du circuit bancaire classique. En contrepartie, l’investisseur perçoit des intérêts réguliers.
Les atouts :
- Revenus stables : versements périodiques sous forme d’intérêts.
- Alternative aux obligations : souvent plus rémunérateur.
- Moins exposé à la bourse : la performance dépend du remboursement, pas des marchés.
⸰ Immobilier Privé
Investir dans des immeubles résidentiels, commerciaux ou logistiques, soit en direct, soit via des structures spécialisées.
Les atouts :
- Actif tangible : le bien est réel et visible.
- Revenus locatifs réguliers
- Valorisation à long terme
- Bonne protection contre l’inflation
Exemples de solutions :
Portefeuille géré Capital-Yield, géré par des experts, combine principalement de la dette privée, des prêts hypothécaires, des « Preferred Equity » axée sur les dividendes, des actions immobilières et des prêts garantis par des actifs tangibles générant une distribution projetée entre 8 et 10% par an sur une période de 3 à 5 ans.
Portefeuille géré Capital Growth, géré par des experts, composé principalement de « Private Equity Direct », « Private Equity Secondaries » qui sont des participations existantes dans des fonds de « Private Equity », « Preferred Equity » et Immobilier privé pour offrir une rentabilité projetée de 13 à 17% par an sur une période de 5 à 7 ans tout en maîtrisant les risques.
